📉💸 Дивиденды 15% в долларах и -62% капитала. Как инвестировать 800 тысяч рублей?
Как инвестировать 800 000 рублей для заработка на фондовом рынке ✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest Сегодня мы рассмотрим вопрос дивидендных ETF на конкретном примере - дивидендном ETF: SDIV - Global X SuperDividend ETF. Об этом ETF мне периодически задают вопросы, и в комментариях тоже его упоминали, как "неплохой". Но я бы не рекомендовал его покупать, если вы не ограничиваете свой инвестиционный горизонт парой лет, после которых вам неважно, что будет дальше. Сначала прокомментирую мнение Дмитрия: да, если речь идет о получении среднерыночной доходности, то VOO - лучший ETF. Но для приумножения капитала более высокими темпами он не подходит, тут нужен портфель из первоклассных акций. Да и для высокодивидендной стратегии тоже: там нужны высокодивидендные бумаги. Но почему же я не рекомендую SDIV? Ведь в моменте дивиденды по нему почти 15% в долларах! Рассмотрим на примере инвестиций в 800000 рублей. Итак, вы решили инвестировать 800 тысяч рублей или около 11000$ по высокодивидендной стратегии. Почему бы просто не купить SDIV? Потому что он не повышает, а УМЕНЬШАЕТ дивиденды. И потому что с самого момента запуска фонда его стоимость стабильно снижается. По факту, дивиденды уменьшаются со среднегодовым "отрицательным ростом" на -2.02% в год. Вы можете увидеть примерный расклад по ожидаемому снижению дивидендов при сохранении этих темпов на экране в видео. И обратите внимание, что я даже завышаю ожидания: по факту последняя дивидендная выплата была уже почти в 2 раза ниже, чем несколько месяцев назад. А что до капитала... инвесторы потеряли 62% вложенного капитала к текущему моменту. Но даже до коррекции рынка потеря была в 31%! Обратимся к цифрам нашего инвестиционного капитала в 800000 рублей. На эти деньги можно купить 1149 паев фонда и получать сразу 1620$ дивидендов. Неплохая относительная доходность. Для сравнения возьмем инвестиции в высокодивидендную консервативную стратегию с дивидендами в 4.5% после налогов и ростом дивидендов на 8% в год. Легко увидеть, что поначалу дивиденды отстают аж в 3 раза. Но уже в 2033 году они обгонят дивиденды по SDIV, а к 2044 году станут в 3 раза выше. Общий размер дивидендов за эти 25 лет также будет в пользу высокодивидендой стратегии с растущими выплатами. Но возьмем более реалистичный сценарий, который уместен в условиях шатдауна экономики. Предположим, что выплаты так и останутся на уровне 7.5 центов в месяц или 90 центов в год. Тогда дивиденды по SDIV будут выше лишь в 2 раза, дивидендная стратегия обгонит выплаты уже в 2028 году, а общий размер дивидендов за 25 лет окажется выше почти в 1.8 раза. И я не говорю о росте капитала, который по высокодивидендной стратегии можно ожидать, а по SDIV, как мы видим, капитал только падает - даже в периоды бурного роста рынка. Если хочется получать высокие дивиденды "прямо сейчас" на дистанции в несколько лет - этот фонд можно рассмотреть, смирившись с падающими выплатами и падающим размером капитала. Но если вы ориентируется на долгосрочный и растущий пассивный доход, который защищает вас от инфляции, то стоит инвестировать по консервативной, надежной и стабильной стратегии. Удачи в инвестициях! Читайте меня также: ✓ Телеграм - https://t.me/knyazevinvest ✓ Facebook - https://www.facebook.com/alexandrknyazevinvest ✓ Яндекс.Дзен - https://zen.yandex.ru/knyazevinvest ✓ Твиттер - https://twitter.com/knyazevinvest ✓ Инстаграм - https://www.instagram.com/alexknyazev85/ Автор: Александр Князев На моем канале регулярно публикуются видео на тему инвестиций в акции, прогнозы по акциям, влоги о финансовой грамотности и инвестиционном мышлении, мотивирующие видео и т.д. Если вы хотите стать успешным инвестором, добиться успеха и финансовой независимости - присоединяйтесь! #инвестиции #деньги #успех #акции #бизнес Материалы не являются инвестиционными рекомендациями, а содержащиеся в них комментарии не должны быть восприняты как руководство к действию.
Как инвестировать 800 000 рублей для заработка на фондовом рынке ✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest Сегодня мы рассмотрим вопрос дивидендных ETF на конкретном примере - дивидендном ETF: SDIV - Global X SuperDividend ETF. Об этом ETF мне периодически задают вопросы, и в комментариях тоже его упоминали, как "неплохой". Но я бы не рекомендовал его покупать, если вы не ограничиваете свой инвестиционный горизонт парой лет, после которых вам неважно, что будет дальше. Сначала прокомментирую мнение Дмитрия: да, если речь идет о получении среднерыночной доходности, то VOO - лучший ETF. Но для приумножения капитала более высокими темпами он не подходит, тут нужен портфель из первоклассных акций. Да и для высокодивидендной стратегии тоже: там нужны высокодивидендные бумаги. Но почему же я не рекомендую SDIV? Ведь в моменте дивиденды по нему почти 15% в долларах! Рассмотрим на примере инвестиций в 800000 рублей. Итак, вы решили инвестировать 800 тысяч рублей или около 11000$ по высокодивидендной стратегии. Почему бы просто не купить SDIV? Потому что он не повышает, а УМЕНЬШАЕТ дивиденды. И потому что с самого момента запуска фонда его стоимость стабильно снижается. По факту, дивиденды уменьшаются со среднегодовым "отрицательным ростом" на -2.02% в год. Вы можете увидеть примерный расклад по ожидаемому снижению дивидендов при сохранении этих темпов на экране в видео. И обратите внимание, что я даже завышаю ожидания: по факту последняя дивидендная выплата была уже почти в 2 раза ниже, чем несколько месяцев назад. А что до капитала... инвесторы потеряли 62% вложенного капитала к текущему моменту. Но даже до коррекции рынка потеря была в 31%! Обратимся к цифрам нашего инвестиционного капитала в 800000 рублей. На эти деньги можно купить 1149 паев фонда и получать сразу 1620$ дивидендов. Неплохая относительная доходность. Для сравнения возьмем инвестиции в высокодивидендную консервативную стратегию с дивидендами в 4.5% после налогов и ростом дивидендов на 8% в год. Легко увидеть, что поначалу дивиденды отстают аж в 3 раза. Но уже в 2033 году они обгонят дивиденды по SDIV, а к 2044 году станут в 3 раза выше. Общий размер дивидендов за эти 25 лет также будет в пользу высокодивидендой стратегии с растущими выплатами. Но возьмем более реалистичный сценарий, который уместен в условиях шатдауна экономики. Предположим, что выплаты так и останутся на уровне 7.5 центов в месяц или 90 центов в год. Тогда дивиденды по SDIV будут выше лишь в 2 раза, дивидендная стратегия обгонит выплаты уже в 2028 году, а общий размер дивидендов за 25 лет окажется выше почти в 1.8 раза. И я не говорю о росте капитала, который по высокодивидендной стратегии можно ожидать, а по SDIV, как мы видим, капитал только падает - даже в периоды бурного роста рынка. Если хочется получать высокие дивиденды "прямо сейчас" на дистанции в несколько лет - этот фонд можно рассмотреть, смирившись с падающими выплатами и падающим размером капитала. Но если вы ориентируется на долгосрочный и растущий пассивный доход, который защищает вас от инфляции, то стоит инвестировать по консервативной, надежной и стабильной стратегии. Удачи в инвестициях! Читайте меня также: ✓ Телеграм - https://t.me/knyazevinvest ✓ Facebook - https://www.facebook.com/alexandrknyazevinvest ✓ Яндекс.Дзен - https://zen.yandex.ru/knyazevinvest ✓ Твиттер - https://twitter.com/knyazevinvest ✓ Инстаграм - https://www.instagram.com/alexknyazev85/ Автор: Александр Князев На моем канале регулярно публикуются видео на тему инвестиций в акции, прогнозы по акциям, влоги о финансовой грамотности и инвестиционном мышлении, мотивирующие видео и т.д. Если вы хотите стать успешным инвестором, добиться успеха и финансовой независимости - присоединяйтесь! #инвестиции #деньги #успех #акции #бизнес Материалы не являются инвестиционными рекомендациями, а содержащиеся в них комментарии не должны быть восприняты как руководство к действию.